LEFA – na cestě k dokonalému finančnímu poradenství (LEFA)

Náplň kurzu:

Skrýt detaily

• Princip fungování peněz

• Mikroekonomie
1. Ekonomický statek a užitek
2. Struktura ekonomiky
3. Nabídka
4. Poptávka
5. Cenotvorba
6. Break even point

• Behaviorální ekonomie
1. Principy fungování mozku
2. Emoce x racio
3. Rychlé x pomalé myšlení
4. Základní emoční chyby v práci s penězi

• Makroekonomie, historie peněz
1. Fungování ekonomického systému jako celku.
2. Agregátní nabídka a poptávka.
3. Vývoj finančního systému
4. Role státu v ekonomice

• Majetková a dluhová aktiva
1. Vlastnosti základních nástrojů kapitálového trhu. Jaká nesou rizika a výnosy, jak s nimi pracovat.
2. Akcie, firmy, dluhopisy, cash, směnky, stavební spoření, terminované vklady Au, Ag, diamanty, BTC, umění, nemovitosti

• Kolektivní investice
1. Jak funguje diverzifikace v prostoru a čase.
2. Jak se vyznat v záplavě investičních možností.
3. Jak vybrat správnou investici.
4. Podílové fondy, nákladovost, srovnání, navržení investičních strategií.

• Nástroje finančního poradenství

• Penzijní systémy
1. Proč PAYG nefunguje a jak z toho ven. Co je funkční a co není.
2. Jaké jsou alternativy a co na nás stát chystá a jestli to vůbec může fungovat.
3. Vývoj systému zabezpečení na stáří, stabilita systému, dělení penzijních systémů, struktura penzijního systému ČR.

• Životní pojištění
1. Proč fungují pojistky tak, jak fungují.
2. Jak využít výhod a nevýhod jednotlivých typů produktů ve prospěch klienta.
3. Principy ochrany proti rizikům a nastavení životního pojištění.

• Neživotní pojištění
1. Dělení neživotního pojištění
2. Principy stanovování pojistných částek
3. Škodové x obnosové pojištění
4. Odpovědnost za škodu

• Bankovnictví a úvěry
1. Filozofie bank a princip tvorby jejich zisku.
2. Na co si dát pozor a jak „neudělat chybu".
3. Vývoj úvěrových produktů, jejich současné využití a regulace, použití v poradenské praxi.

• Souvislosti a vychytávky

• Daně
1. Struktura daňového systému v ČR
2. Význam jednotlivých daní
3. Daňová optimalizace
4. Základní principy účetnictví
5. Výkaznictví
6. Finanční řízení

• Právo a regulace
1. „Vigilantibus iura scripta sunt“
2. „Ignorantia juris non excusat“
3. OZ, AML, GDPR, ZKPT, ZISIF, IDD,…

• Finanční deriváty
1. Struktura trhu finančních derivátů - opce
2. Opční strategie, forward, futures, swapy, strukturované produkty

• Teorie portfolia
1. Portfolio management klasickým i behaviorálním přístupem
2. Kombinace produktů
3. Pohled na finanční plán a životní cyklus klienta